शेअर बाजार हे एक अत्यंत चंगलं आणि विचारात्मक क्षेत्र आहे, परंतु त्यात निवेश करताना आणि सुरक्षित रूपाने निवेश करताना हे कितीही महत्त्वाचं आहे. एक कंपनीची फंडामेंटल अनॅलिसिस ( Fundamental Analysis ) कसे करावे हे एक महत्त्वाचं विचार आहे जेणेकरून निवेशकांना त्यातील सुरक्षितता आणि त्यातील मौद्रिक स्वास्थ्य कशी आहे हे माहिती दिले जाते.
सुरवात
कोणत्याही कंपनीची सूचनात्मक विश्लेषण करण्यासाठी, आपली आरंभाची भूमिका महत्त्वाची आहे. कंपनीसाठी सूचनांचा संग्रह करण्याचे पहिले कदम म्हणजेच त्याची आरंभिक निर्धारण करणे. त्याच्यासाठी, कंपनीच्या इतिहासाची, स्थितीची, आणि उद्दिष्टांची माहिती आपल्याला आवडू शकते.
कंपनीची आर्थिक आणि वित्तीय स्थिती
कंपनीची आर्थिक आणि वित्तीय स्थिती ओळखणे हे महत्त्वाचं आहे. कंपनीच्या नकी आणि लाभांची स्थिती ओळखून, आपल्याला त्याच्या कर्ज, खर्चांची, आणि वाचनार्थक संपत्तीची माहिती मिळते. त्याच्या साथ, आपल्याला त्याच्या आर्थिक वैयक्तिकतेची आणि वित्तीय प्रबंधनाची माहिती आहे.
चाचणी आणि समीक्षा
कंपनीची संपत्ती, बाजाराची सहाय्य, आणि उद्योगाच्या स्थितीची चाचणी करा. त्यामुळे, आपल्याला त्याचे साठवण्यात आणि त्याच्या विरुद्ध व्यापारांची समीक्षा करता येईल.
उद्योगाचा वातावरण
कंपनी उद्योगाच्या वातावरणात कसा आहे हे तपासून घेतलं पाहिजे. त्यामुळे, आपल्या निवेशात कोणताही अनिश्चितता आहे का हे सांगता येईल.
प्रबंध आणि टीम
कंपनीच्या प्रबंध आणि टीमची अभिवृद्धी आणि प्रदर्शन कसा आहे, हे तपासा. आपल्याला त्यांचे नेतृत्व, कौशल्य, आणि अनुभवांचे मूल्यमापन करता येईल.
चाचणी विद्यार्थिनी वाचा
कंपनीसाठी अनुसंधान करताना, त्याच्या उत्पादन, सेवा, आणि बाजार प्रस्तुतीच्या अंशांची विद्यार्थिनी वाचा. त्यामुळे, आपल्याला त्याच्या उत्पादन आणि सेवांची गुणवत्ता आणि प्रदर्शन जाणून घेतले जाईल.
निवेशांची दृष्टीकोन
आपल्या निवेशांची दृष्टीकोन कसा आहे, हे ठरवा. आपल्या निवेश लक्ष्यांची स्पष्टीकरण करा आणि त्यांची योजना बनवा. कंपनीसाठी संबंधित निवेशांमध्ये अपडेट रहा आणि त्यांच्या वाढीच्या दिशेने देखील लक्ष ठेवा.
वित्तीय विश्लेषण
कंपनीच्या वित्तीय सूचना विश्लेषण करा. त्याचे सापडे, ऋण, आणि बाजार दर कसे आहे, हे सुनिश्चित करा. त्यामुळे, आपल्याला त्याच्या संग्रहात वृद्धी असलेल्या कंपनीत किंवा त्याच्या विरुद्ध असलेल्या कंपनीत निवेश करून त्यातील सुरक्षितता आणि अधिक आणि अधिक मौद्रिक स्वास्थ्य मिळवू शकते.
संकेतक्षेत्र
संकेतक्षेत्रांमध्ये संघटना आणि अचूकता कसे ओळखावे, हे समजून घेतल्यास आपल्या सूचनात्मक विश्लेषणाची माहिती अद्यतित आणि सशक्त राहील. उच्च दिशेने देखील, संगणकीय संकेतक्षेत्रातील नाना अंशे अचूक तपासता येतात, ज्यामुळे त्यात आपल्या निवेशाची सुरक्षितता वाढते.
सतत अपडेट
कंपनीचे समाचार, घटना, आणि आर्थिक घटक नियमितपणे सतत अपडेट करता रहा. वित्तीय बाजारातील बदलांचे समर्थन करता रहा. आपल्या विश्लेषणाच्या निकषांमध्ये अद्यतित आणि सतत आपले तत्पर राहणारे सतत अपडेट आहे.
कोणत्याही कंपनीसाठी सूचनात्मक विश्लेषण कसा करावा हे समजता येतल्यास, आपले निवेशक्षमतेची वाढ येईल. आपले निवेशक्षमता आणि विश्लेषण क्षमता सुरू राहण्यासाठी, त्याचे संघटनात्मक आणि तत्पर रहिवे आवडेल.
फंडामेंटल अनॅलिसिस कसे सुरू करावे?
आधी कंपनी समजून घ्या.
प्रारंभिक तपासणीसाठी आर्थिक गुणोत्तर वापरा.
कंपनीच्या आर्थिक अहवालांचा बारकाईने अभ्यास करा.
कंपनीचे प्रतिस्पर्धी/प्रतिस्पर्धी शोधा आणि त्यांचा अभ्यास करा.
कंपनीचे कर्ज तपासा आणि प्रतिस्पर्ध्यांशी तुलना करा.
कंपनीच्या भविष्यातील संभावनांचे विश्लेषण करा.
कोणताही कंपनी चे फंडामेंटल अनॅलिसिस करायचे असेल तर खालील दिलेले ५ financial Ratio लक्षात ठेवा.
- Fundamental analysis of stocks is the bedrock of long-term investing. …
- P/E = Price per Share / Earnings per Share.
- ROE = Net Income / Owner’s equity.
- Debt to Equity Ratio = Total Liabilities / Shareholder’s Equity.
- Profit Margin = Net Income / Sales Revenue.
फंडामेंटल अनॅलिसिस शिकणसाठी कोणते बूक चांगले आहे ?
बेंजामिन ग्रॅहम यांनी लिहिलेली “The Intelligent Investor ” आणि “Security Analysis ” ही पुस्तके वॉल स्ट्रीटवर स्टॉक आणि मूल्य गुंतवणूकीच्या मूलभूत विश्लेषणाचे बायबल मानली जातात. वॉरन बफे यांना वाटते की प्रत्येकाने एक बुद्धिमान गुंतवणूकदार वाचले पाहिजे, ही त्यांची सर्वोच्च स्टॉक बुक शिफारस आहे. बफे हे सर्व काळातील सर्वात यशस्वी गुंतवणूकदार आहेत म्हणून त्यांना काहीतरी माहित असणे आवश्यक आहे.
फंडामेंटल अनॅलिसिस vs टेक्निकल अनॅलिसिस कोणते चांगले आहे?
फंडामेंटल अनॅलिसिस विरुद्ध तांत्रिक विश्लेषण विषयावरील वादाने अनेक व्यापारी आकर्षित केले आहेत.फंडामेंटल अनॅलिसिस च्या बाजूने, तांत्रिक विश्लेषणाच्या बाजूने किंवा या दोघांमधील काही प्रकारचे संयोजन म्हणून खूप जास्त लेखन शाई वापरली गेली आहे.
गुंतवणूकदार विल्यम ओ’नील यांनी विकसित केलेली CANSLIM पद्धत, तुम्हाला सर्वोत्तम स्टॉक निवडण्यात मदत करण्यासाठी टेक्निकल अनॅलिसिस आणि फंडामेंटल अनॅलिसिस च्या संयोजनाचा वापर करते.
पुढे जाताना, आम्ही स्टॉकचे विश्लेषण करण्यासाठी वापरल्या जाणार्‍या दोन संकल्पनांमधील मुख्य फरक पाहणार आहोत.
फंडामेंटल अनॅलिसिस विश्लेषणाची प्रक्रिया दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी अधिक योग्य आहे, तर टेक्निकल अनॅलिसिसअल्प-मुदतीच्या व्यापार धोरणांसाठी अधिक योग्य आहे. हे मुळात फंडामेंटल अनॅलिसिस कधी वापरायचे या प्रश्नाचे उत्तर देते.